Las autoridades están investigando presuntas comisiones no declaradas, pagos en efectivo y cargos potencialmente ilegales impuestos a inquilinos y posibles compradores.
La Agencia Tributaria española ha inspeccionado diez agencias inmobiliarias en la provincia de Alicante en el marco de una operación a nivel nacional contra el presunto fraude fiscal y los pagos en efectivo no declarados en el sector inmobiliario.
La investigación coordinada, denominada en clave Operación InsulaeEn el proyecto participaron 170 funcionarios de la Agencia Tributaria y abarcó 41 agencias inmobiliarias en 12 provincias de seis comunidades autónomas.
Casi una cuarta parte de las empresas inspeccionadas se encontraban en Alicante, lo que refleja la posición de la provincia como uno de los mercados inmobiliarios más activos de España.
Se visitaron otros nueve locales en otros puntos de la Comunidad Valenciana, además de siete en Andalucía, uno en las Islas Baleares, cuatro en las Islas Canarias, cinco en Cataluña y cinco en Madrid.
Las inspecciones han dado lugar a investigaciones formales sobre 49 empresas y trabajadores autónomos. Dieciocho personas vinculadas a estas empresas, entre ellas directores, accionistas y familiares, también están siendo investigadas.
Comisiones y gastos no declarados
La operación se centra en los pagos recibidos por agencias inmobiliarias y profesionales del sector que podrían haber sido ocultados a las autoridades fiscales o declarados solo parcialmente.
Los investigadores están examinando las denuncias de que algunas empresas aceptaron comisiones en efectivo, cobraron a los inquilinos tasas prohibidas por la Ley de Vivienda española o exigieron pagos no declarados por servicios como la organización de visitas a propiedades y la elaboración de informes.
La Agencia Tributaria también está investigando denuncias de que el personal de ventas recibió bonificaciones basadas en un porcentaje u otros pagos que no quedaron registrados en sus nóminas oficiales.
La investigación surge a raíz de una serie de denuncias fiscales que alegan un posible fraude sistemático entre las empresas seleccionadas para su inspección.
Según la Agencia Tributaria, algunas empresas podrían haber utilizado pagos en efectivo para ocultar ingresos, mientras que otras podrían no haber declarado todas las comisiones cobradas a sus clientes.
Se entiende que la investigación se refiere específicamente a los cargos impuestos por agencias y profesionales inmobiliarios, y no a los pagos no declarados exigidos directamente por los propietarios.
El creciente mercado inmobiliario está bajo escrutinio.
Esta operación se produce en un contexto de crecimiento sostenido del mercado inmobiliario español y de continuos aumentos en los precios de la vivienda.
Se estima que las agencias inmobiliarias participan en alrededor del 70 por ciento de las transacciones inmobiliarias, lo que las sitúa en el centro de un mercado que genera miles de millones de euros cada año.
El papel de las agencias inmobiliarias también se ha expandido considerablemente. Muchas empresas ahora ofrecen servicios que van más allá de simplemente poner en contacto a compradores, inquilinos, vendedores y propietarios.
Estos servicios pueden incluir tasaciones de propiedades, visitas acompañadas, negociación de precios, asistencia hipotecaria y financiera, asesoramiento legal y financiero, preparación de documentos y la firma de contratos de alquiler.
Los funcionarios tributarios creen que esta mayor variedad de servicios ha creado más oportunidades para cobrar tarifas adicionales sin que se declaren adecuadamente.
Señales inexplicables de riqueza
Los investigadores también examinaron a los propietarios y accionistas de las empresas, cuya riqueza aparente podría no corresponderse con los ingresos declarados a través de sus negocios.
La Agencia Tributaria sospecha que las transacciones ocultas y las ventas no declaradas pueden haber contribuido al aumento del patrimonio personal de algunas personas vinculadas a las empresas investigadas.
Durante las inspecciones simultáneas, los funcionarios obtuvieron registros contables, documentación de respaldo e información almacenada en los sistemas informáticos de la empresa.
El material será analizado ahora como parte de unas investigaciones detalladas que se prevé que continúen durante los próximos meses.
Cuando se confirman irregularidades, la Agencia Tributaria puede exigir el pago de los impuestos adeudados, imponer sanciones económicas o abrir nuevas líneas de investigación.
Mayor represión contra el fraude basado en efectivo
La Operación Insulae forma parte del Plan de Control 2026 de la Agencia Tributaria, que hace especial hincapié en las empresas que hacen un uso extensivo de efectivo y en las personas físicas cuyo patrimonio, activos o rentabilidad parezcan incompatibles con sus ingresos declarados.
El plan también exige una mayor vigilancia del fraude relacionado con el sector inmobiliario, incluido el ocultamiento de comisiones e ingresos procedentes de servicios asociados.
Esta es la vigésimo séptima operación coordinada a gran escala dirigida a un sector empresarial específico llevada a cabo por la Agencia Tributaria en poco más de una década.
Las autoridades afirman que estas operaciones no solo tienen como objetivo identificar los impuestos impagados y lograr que las empresas cumplan con la normativa, sino también disuadir a otros de utilizar métodos similares para ocultar ingresos.
